來源：中國人民銀行

近日，央行官網(wǎng)發(fā)布《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》，共五章四十條，按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實施監(jiān)管，誰審批、誰監(jiān)管、誰擔責”的原則，將地方各類金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，強化地方金融風險防范化解和處置。

《條例》明確了地方金融組織定義和監(jiān)管規(guī)則。地方金融組織指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務院授權省級人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務的其他機構。

為貫徹落實黨中央、國務院決策部署和全國金融工作會議精神，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，中國人民銀行會同有關方面研究起草了《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

1.通過電子郵件方式將意見發(fā)送至：tfszqyj@pbc.gov.cn。郵件標題請注明“地方金融監(jiān)督管理條例征求意見”字樣。

2.通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區(qū)成方街32號中國人民銀行條法司（郵編：100800），并請在信封上注明“地方金融監(jiān)督管理條例征求意見”字樣。

3.將意見傳真至：010-88092821。

意見反饋截止時間為2022年1月30日。

附件1：地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）.doc

附件2：《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》起草說明.doc

　　中國人民銀行

　　2021年12月31日

《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》起草說明

為貫徹落實中央關于服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革的要求，明確地方金融監(jiān)管職責，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，人民銀行會同有關方面經(jīng)過深入調(diào)研、反復論證，牽頭起草了《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》（以下簡稱《條例》）。現(xiàn)將有關情況說明如下：

一、制定《條例》的必要性

習近平總書記在第五次全國金融工作會議上強調(diào)，地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強化屬地風險處置責任。《中共中央 國務院關于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》提出，依法依規(guī)界定中央和地方金融監(jiān)管權責分工，強化地方政府屬地金融監(jiān)管職責和風險處置責任。

近年來，地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展，在服務地區(qū)實體經(jīng)濟和中小企業(yè)融資方面發(fā)揮了重要作用。但部分機構內(nèi)控機制不健全，發(fā)展定位產(chǎn)生偏差，存在一定的風險隱患，少數(shù)機構違法違規(guī)經(jīng)營甚至從事非法金融活動，加大了區(qū)域金融風險。2017年以來，各省、自治區(qū)、直轄市成立地方金融監(jiān)督管理局，加強對地方金融組織的監(jiān)管，取得明顯成效。但在日常監(jiān)管和風險處置中，因缺乏國家層面統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管立法，各方對地方金融監(jiān)管職責分工的理解不盡一致，部分機構和活動游離于金融監(jiān)管之外，地方金融監(jiān)督管理部門也面臨監(jiān)管依據(jù)不夠充分、執(zhí)法手段不足等問題。為切實防范和化解地方金融風險，健全防范化解金融風險長效機制，有必要通過制定《條例》，明確地方金融監(jiān)管規(guī)則和上位法依據(jù)，統(tǒng)一監(jiān)管標準，構建權責清晰、執(zhí)法有力的地方金融監(jiān)管框架，確保中央對加強地方金融監(jiān)管的各項部署得到落實。

二、《條例》的主要內(nèi)容

《條例》共五章四十條，按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實施監(jiān)管，誰審批、誰監(jiān)管、誰擔責”的原則，將地方各類金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，強化地方金融風險防范化解和處置。主要內(nèi)容包括：

一是明確地方金融監(jiān)管職責，加強央地協(xié)調(diào)配合。國務院金融監(jiān)督管理部門制定地方金融組織監(jiān)管規(guī)則，對地方金融監(jiān)督管理部門予以業(yè)務指導。省級人民政府履行對地方金融組織的監(jiān)督管理和風險處置職責，承擔地方法人金融機構的風險處置屬地責任，對轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責，維護屬地金融穩(wěn)定。建立中央與地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)雙機制，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化中央和地方的監(jiān)督管理協(xié)作和信息共享。

二是明確地方金融組織定義和監(jiān)管規(guī)則。地方金融組織指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務院授權省級人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務的其他機構。強調(diào)地方金融組織持牌經(jīng)營，設立區(qū)域性股權市場應當經(jīng)省級人民政府公示，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案，設立其他地方金融組織應經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證。地方金融組織應當服務本地，原則上不得跨省開展業(yè)務。跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務的規(guī)則由國務院或授權國務院金融監(jiān)督管理部門制定。

三是賦予地方金融監(jiān)督管理部門履職手段，加大對違法違規(guī)行為的處罰力度。明確地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法采取監(jiān)督管理措施。建立地方金融風險監(jiān)測預警機制，視情按程序?qū)Φ胤浇鹑诮M織采取暫停業(yè)務、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與資金運用、責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權等風險處置措施。分情形設置處罰標準，按照過罰相當原則可實施“雙罰”制，對長期多次從事同類金融違法行為可逐次處罰。

四是明確地方對四類機構的監(jiān)管要求。明確地方各類交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會眾籌機構等四類機構不得開展的業(yè)務類型。對地方各類交易場所要嚴格準入，引導農(nóng)民專業(yè)合作社規(guī)范開展信用互助業(yè)務，對不符合批設或備案條件的投資公司以及社會眾籌機構提出限期清理要求。四類機構的風險防范、處置和處罰，參照《條例》規(guī)定執(zhí)行。

五是明確對非法金融活動的監(jiān)測、認定、處置原則。明確國務院金融管理部門和地方金融監(jiān)督管理部門應當加強對非法金融活動的監(jiān)測、認定和處置。對區(qū)域性非法金融活動和全國性重大非法金融活動提出認定和處置安排。

六是設置過渡期安排，確保平穩(wěn)過渡。對《條例》施行前設立的地方金融組織，在地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達到規(guī)定條件。已跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務且需要整改的，由國務院金融監(jiān)督管理部門明確過渡期安排。

三、《條例》起草過程及征求意見情況

人民銀行自2018年6月牽頭啟動《條例》起草工作以來，多次通過實地調(diào)研、召開專題座談會、書面征求意見等方式聽取中央有關部門、各省（區(qū)、市）地方政府、人民銀行分支機構、地方金融監(jiān)督管理部門、部分地方金融組織的意見和建議。各方一致表示應盡快出臺《條例》。《條例》對各方提出的大部分意見已采納。

地方金融監(jiān)督管理條例

（草案征求意見稿）

第一章　總  則

第一條【立法目的】 為加強地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解區(qū)域性金融風險，促進地方金融健康發(fā)展，制定本條例。

第二條【監(jiān)管目標和原則】 地方金融監(jiān)督管理應當堅持審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管并重，促進地方金融組織合法、穩(wěn)健經(jīng)營，避免干預地方金融組織自主經(jīng)營和金融資源市場化配置，維護屬地金融穩(wěn)定，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風險的底線。

第三條【監(jiān)管規(guī)則制定】 國務院金融監(jiān)督管理部門負責制定地方金融組織的監(jiān)督管理規(guī)則，并對地方金融監(jiān)督管理部門監(jiān)督管理和風險處置予以業(yè)務指導。

第四條【地方監(jiān)管職責】 地方金融監(jiān)督管理必須堅持黨的集中統(tǒng)一領導，確保黨中央各項決策部署得到有效貫徹。

省級人民政府履行對地方金融組織的監(jiān)督管理和風險處置職責，承擔地方法人金融機構的風險處置屬地責任，督促各類股東履行補充資本的義務，對省級行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責。

對國務院金融管理部門及其分支機構依法進行監(jiān)督管理的金融機構的風險處置工作，省級人民政府應予以配合，履行屬地責任。

省級人民政府授權下級人民政府開展監(jiān)督管理和風險防范處置工作的，應當確保下級人民政府具備相應監(jiān)督管理能力。地方金融組織的審批權限不得下放。

第五條【監(jiān)管協(xié)調(diào)機制】 國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會（以下簡稱金融委）辦公室地方協(xié)調(diào)機制加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，促進中央與地方在金融監(jiān)督管理、風險處置、信息共享和金融消費者權益保護等方面的協(xié)作。省級人民政府建立地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制，履行屬地金融監(jiān)督管理職責，負責地方金融風險防范處置。兩個機制應當加強協(xié)調(diào)，形成合力。

第六條【跨區(qū)協(xié)作】 省級人民政府應當加強跨區(qū)域監(jiān)督管理協(xié)作和信息共享，共同打擊跨區(qū)域違法違規(guī)金融活動，金融委辦公室對涉及跨區(qū)域監(jiān)督管理協(xié)作的事項進行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，國務院金融管理部門及其派出機構給予支持配合。

第七條【監(jiān)督管理保障】 縣級及以上地方人民政府應當加強地方金融監(jiān)督管理隊伍建設，提升監(jiān)督管理人員的專業(yè)化水平，保障監(jiān)督管理工作、人員和經(jīng)費需要。

第八條【地方金融監(jiān)督管理部門】 本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門，是指縣級及以上地方人民政府設立的地方金融監(jiān)督管理局（金融工作辦公室）或者承擔相應監(jiān)督管理職責的政府有關部門。

第九條【地方金融組織定義】 本條例所稱地方金融組織，是指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國務院授權省級人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務的其他機構。

第十條【例外規(guī)定】 法律、行政法規(guī)和國務院對地方金融組織的監(jiān)督管理和法律責任另有規(guī)定的，從其規(guī)定。    

第二章　地方金融組織的設立、變更和終止

第十一條【設立審批、經(jīng)營區(qū)域和高級管理人員任職條件】 設立區(qū)域性股權市場應當經(jīng)省級人民政府公示，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。設立其他地方金融組織，應當經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證，地方金融組織應當持經(jīng)營許可證辦理營業(yè)執(zhí)照。建立地方市場監(jiān)督管理部門和地方金融監(jiān)督管理部門之間的會商機制，加強對單位和個人注冊地方金融組織名稱和經(jīng)營范圍等商事登記的管理。

地方金融組織應當堅持服務本地原則，在地方金融監(jiān)督管理部門批準的區(qū)域范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務，原則上不得跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務。地方金融組織跨省開展業(yè)務的規(guī)則由國務院或授權國務院金融監(jiān)督管理部門制定。

地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當滿足國務院金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的任職條件。

第十二條【名稱禁止】 未經(jīng)批準，任何單位和個人不得設立地方金融組織、從事或者變相從事本條例規(guī)定的地方金融業(yè)務，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣。

第十三條【變更事項】 地方金融組織合并、分立或者減少注冊資本，變更業(yè)務經(jīng)營區(qū)域范圍，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，應當經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門批準。

地方金融組織在省級行政區(qū)域內(nèi)設立分支機構，變更名稱或者營業(yè)場所，增加注冊資本，變更董事、監(jiān)事、高級管理人員，應當自分支機構設立之日起或者相關事項變更之日起30日內(nèi)向省級地方金融監(jiān)督管理部門備案。

第十四條【終止業(yè)務】 地方金融組織解散的，應當依法成立清算組進行清算，清算過程應當接受地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。

地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)或者超過6個月不再從事經(jīng)批準的地方金融業(yè)務的，應當將經(jīng)營許可證交回省級地方金融監(jiān)督管理部門注銷，由省級地方金融監(jiān)督管理部門予以公告。省級地方金融監(jiān)督管理部門應當同時將相關信息抄送同級市場監(jiān)督管理部門辦理注銷登記或者變更登記。 

第三章　監(jiān)督管理和風險防范與處置

第十五條【監(jiān)督管理職責】 地方金融監(jiān)督管理部門應當建立健全監(jiān)督管理制度，加強對地方金融組織的非現(xiàn)場監(jiān)督管理和現(xiàn)場檢查。

第十六條【監(jiān)督管理措施】 地方金融監(jiān)督管理部門依法履行監(jiān)督管理職責，可以采取下列措施：

（一）對地方金融組織進行現(xiàn)場檢查；

（二）進入涉嫌違法違規(guī)行為發(fā)生場所調(diào)查取證；

（三）調(diào)取、查閱、復制地方金融組織與檢查、調(diào)查事項有關的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存；

（四）詢問當事人和與被調(diào)查事件有關的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關的事項作出說明；

（五）經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門主要負責人批準，查詢與被調(diào)查事件有關的單位賬戶信息和交易信息；

（六）依法可以采取的其他措施。

現(xiàn)場檢查、調(diào)查人員不得少于2人，進行現(xiàn)場檢查、調(diào)查取證時應當出示檢查通知書、調(diào)查通知書和行政執(zhí)法證件。

第十七條【監(jiān)督管理談話】 地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責的需要，可以與地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東、實際控制人等進行監(jiān)督管理談話，要求其就地方金融組織業(yè)務活動和風險管理等事項作出說明。

第十八條【非現(xiàn)場監(jiān)管】 地方金融監(jiān)督管理部門應當按照國務院金融監(jiān)督管理部門制定的地方金融組織非現(xiàn)場監(jiān)督管理制度，收集地方金融組織的報表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況等信息，對地方金融組織的風險狀況作出分析和評估，采取相應措施，并向本級人民政府和國務院金融管理部門報送相關數(shù)據(jù)信息。

第十九條【地方金融組織統(tǒng)計制度】 中國人民銀行會同國務院金融監(jiān)督管理部門制定地方金融組織統(tǒng)計制度，中國人民銀行及其分支機構會同地方金融監(jiān)督管理部門開展地方金融組織統(tǒng)計工作，并將統(tǒng)計數(shù)據(jù)與國務院金融監(jiān)督管理部門共享。

第二十條【信用記錄】 地方金融監(jiān)督管理部門應當將地方金融組織及其從業(yè)人員的相關違法失信信息記入信用記錄，并納入全國信用信息共享平臺。

第二十一條【行業(yè)自律】 地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織，完善行業(yè)自律管理約束機制，自主實施行業(yè)管理，自覺規(guī)范經(jīng)營活動。

地方金融監(jiān)督管理部門對本級行政區(qū)域內(nèi)行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。

第二十二條【風險預警】 地方金融監(jiān)督管理部門建立地方金融風險信息收集、監(jiān)測預警機制，定期對地方金融風險狀況進行評估，并采取相應的監(jiān)督管理措施。

第二十三條【風險報告】 地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方發(fā)生或者可能發(fā)生影響區(qū)域金融穩(wěn)定的重大金融風險事件的，應當立即逐級上報至省級人民政府。省級人民政府應當及時通報金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制。

第二十四條【風險處置措施】 地方金融監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)地方金融組織可能形成重大風險的，經(jīng)省級地方金融監(jiān)督管理部門主要負責人批準，可區(qū)別情形采取下列措施。必要時，國務院金融管理部門派出機構可以給予協(xié)助：

（一）責令地方金融組織暫停部分業(yè)務、停止開辦新業(yè)務、停止增設分支機構；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）限制資金運用的規(guī)模和方式；

（五）責令地方金融組織調(diào)整董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利；

（六）責令地方金融組織的控股股東轉(zhuǎn)讓股權或者限制有關股東的權利；

（七）法律、行政法規(guī)、國務院以及國務院金融管理部門規(guī)定的其他措施。

地方金融組織應當及時采取措施，消除重大風險隱患，并向地方金融監(jiān)督管理部門報告有關情況。省級地方金融監(jiān)督管理部門驗收，確認重大風險隱患已經(jīng)消除的，應當自驗收完畢之日起3個工作日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。　

第四章　法律責任

第二十五條【對非法金融活動的處罰】 違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準擅自設立地方金融組織，或者從事、變相從事相關地方金融業(yè)務的，由地方金融監(jiān)督管理部門予以取締或者責令停止經(jīng)營，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上500萬元以下的罰款；構成非法集資的，按照防范和處置非法集資相關法律、行政法規(guī)規(guī)定處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

未經(jīng)批準擅自設立多個地方金融組織，或者多次從事、變相從事相關地方金融業(yè)務的，按照過罰相當?shù)脑瓌t，地方金融監(jiān)督管理部門可以對違法行為逐次進行處罰。

違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準在名稱和經(jīng)營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業(yè)保理”“地方資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

第二十六條【未經(jīng)審批、備案的處罰】 地方金融組織未經(jīng)批準進行合并、分立或者減少注冊資本，或者未經(jīng)批準變更業(yè)務經(jīng)營區(qū)域范圍，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。

地方金融組織變更相關事項，未按照本條例規(guī)定辦理備案或者變更后的事項不符合相關行政許可條件的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上20萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓。

第二十七條【違規(guī)跨省開展業(yè)務的處罰】 地方金融組織未經(jīng)批準跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務的，由住所地地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上500萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，由住所地地方金融監(jiān)督管理部門責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。

第二十八條【未報告重大風險事件的處罰】 地方金融組織未按照要求報告可能影響自身經(jīng)營發(fā)展、區(qū)域金融穩(wěn)定的重大風險事件的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。

第二十九條【不配合監(jiān)督管理的處罰】 地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門依法實施非現(xiàn)場監(jiān)督管理、現(xiàn)場檢查和監(jiān)督管理談話，或者拒絕執(zhí)行本條例第二十四條規(guī)定的措施的，由地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證；構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十條【未開展統(tǒng)計工作的處罰】 地方金融組織未按照要求開展統(tǒng)計工作的，由中國人民銀行或其分支機構會同地方金融監(jiān)督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款。

第三十一條【對董事、監(jiān)事、高級管理人員的處罰】 依照本條例規(guī)定對地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下的罰款。

地方金融組織違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴重的，地方金融監(jiān)督管理部門對負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔任或者終身禁止其擔任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員。

第五章　附  則

第三十二條【對地方各類交易場所的監(jiān)督管理】 地方各類交易場所由省級人民政府批準設立，并由省級人民政府或其授權的部門負責日常監(jiān)管。地方各類交易場所不得開展連續(xù)集中競價交易、非法證券期貨活動以及法律、行政法規(guī)、國務院決定禁止開展的活動。從事實物商品、勞務、房屋等交易的場所和經(jīng)國務院或者國務院金融管理部門批準從事金融產(chǎn)品交易的場所不屬于本條例所稱地方各類交易場所。

第三十三條【對開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社的監(jiān)督管理】 開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社和其他實質(zhì)開展農(nóng)村信用互助業(yè)務的各類組織納入地方金融監(jiān)督管理部門統(tǒng)一監(jiān)管。農(nóng)村信用互助業(yè)務應嚴格限于社員內(nèi)部，不得用于合作社自身生產(chǎn)經(jīng)營和對外投資、放貸，農(nóng)村信用互助組織不得以任何形式吸儲或變相吸儲，不得以任何形式承諾支付固定回報。

第三十四條【對投資公司的監(jiān)督管理】 地方金融監(jiān)督管理部門強化對投資公司的監(jiān)管，投資公司不得違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或給予其他投資回報等方式向不特定對象募集資金，不得公開傳播募集資金信息，不得以任何形式從事須經(jīng)批準的金融業(yè)務。地方市場監(jiān)督管理部門會同地方金融監(jiān)督管理部門嚴格對新設投資公司的商事登記管理。

對開展私募基金、各類金融產(chǎn)品代銷、金融投資咨詢等金融業(yè)務的投資公司，應按照國務院金融監(jiān)督管理部門規(guī)定取得業(yè)務牌照或完成登記備案。無法取得業(yè)務牌照或完成登記備案的，地方金融監(jiān)督管理部門應限期清理規(guī)范。

第三十五條【對社會眾籌機構的監(jiān)督管理】 面向不特定對象公開開展股權融資等業(yè)務并承諾回報的社會眾籌機構，地方金融監(jiān)督管理部門負責清理，限期退出。僅組織資金捐贈，不以任何方式獲取回報的，不屬于本條例所稱社會眾籌機構。

第三十六條【四類機構的風險處置】 地方各類交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會眾籌機構四類機構的風險防范、處置和處罰，參照本條例的有關規(guī)定執(zhí)行。

第三十七條【非法金融活動的性質(zhì)認定及處置】 國務院金融管理部門和地方金融監(jiān)督管理部門應當加強對非法金融活動的監(jiān)測、認定和處置。

對于非法金融活動的性質(zhì)認定和處置，法律、行政法規(guī)和國務院有規(guī)定的，從其規(guī)定；對區(qū)域性非法金融活動定性不明、存在爭議的，由地方金融監(jiān)督管理部門提交當?shù)貒鴦赵航鹑诠芾聿块T派出機構進行認定，必要時可提交金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；屬于全國性重大非法金融活動并且對其性質(zhì)認定存在重大爭議的，由金融委辦公室提出認定意見，按程序報批后，確定相應的國務院金融管理部門或者地方人民政府負責處置。

 第三十八條【過渡期】 本條例施行前設立的地方金融組織，不符合本條例規(guī)定的，應當在地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達到規(guī)定條件；已跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務的，由國務院金融監(jiān)督管理部門明確過渡期安排，實現(xiàn)平穩(wěn)過渡；逾期仍不符合本條例規(guī)定的，不得開展本條例規(guī)定的相關地方金融業(yè)務。

 第三十九條【監(jiān)督管理地方性規(guī)定】 省、自治區(qū)、直轄市可以根據(jù)本條例制定監(jiān)督管理地方金融組織的具體規(guī)定，報金融委辦公室備案。

第四十條【實施日期】 本條例自    年  月  日起施行。